Truffa del pagamento anticipato
Alla vittima viene chiesto di pagare una commissione anticipata per servizi finanziari che non vengono poi forniti. Solitamente, la vittima effettua una serie di transazioni per il pagamento anticipato di vari tipi di spese. I metodi più comuni riguardano l’erogazione di carte di credito, finanziamenti, prestiti, lasciti ereditari o investimenti.
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Truffa relativa a un software anti-virus
La vittima viene contattata da una persona che sostiene di lavorare per un’azienda di computer o software molto nota e che afferma di aver rilevato un virus sul computer della vittima. Alla vittima viene richiesto il pagamento di una piccola somma di denaro per rimuovere il virus e proteggere il suo computer, da versare tramite bonifico bancario o carta di credito. In realtà non sono presenti virus nel computer della vittima e la somma di denaro inviata a questo scopo viene sottratta dal truffatore.
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Truffa del pagamento anticipato, Furto di identità, Phishing
Truffa dell’ente di beneficenza
La vittima viene contattata via email, posta o telefono da qualcuno che le chiede di inviare a una persona una donazione mediante trasferimento di denaro per aiutare le vittime di una recente calamità o situazione di emergenza (come un terremoto, un’alluvione o un ciclone). Le organizzazioni benefiche autorizzate dalla legge non chiederanno mai di inviare donazioni a una persona fisica tramite un servizio di trasferimento di denaro.
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Truffa del pagamento anticipato, Phishing, SMS/smishing
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Truffa della situazione di emergenza
La vittima è convinta di inviare denaro per assistere un amico o una persona cara che ha bisogno di assistenza urgente. La vittima ha urgenza di inviare il denaro perché il truffatore ha fatto leva sulla sua legittima preoccupazione per la persona cara.
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Truffa dei nonni, Truffa del pagamento anticipato
Truffa dell’annuncio di lavoro
La vittima risponde a un annuncio di lavoro e viene assunta per un lavoro inesistente. Riceve quindi un assegno fasullo a copertura delle spese relative al lavoro, ma l’importo dell’assegno è superiore a quanto effettivamente speso e la vittima restituisce la differenza utilizzando un servizio di trasferimento di denaro. Una volta stabilito che l’assegno è scoperto, la vittima viene ritenuta responsabile dell’importo totale.
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Truffa del mystery shopping, Truffa dell’assegno falso
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3 truffe dell’annuncio di lavoro e suggerimenti per evitare di diventarne vittima
Estorsione
I truffatori minacciano di uccidere, arrestare o fanno altre richieste a una vittima per ottenere illecitamente denaro, proprietà o servizi.
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Truffa dell’assegno falso
Alle vittime viene inviato un assegno che si chiede di depositare. I fondi devono essere utilizzati per spese di lavoro, acquisti via Internet, mystery shopping, ecc. L’assegno è falso (contraffatto) e la vittima si ritrova responsabile delle somme utilizzate. Ricorda che i fondi di un assegno depositato in un conto non devono essere utilizzati fino a quando l’assegno non viene liquidato, operazione che può richiedere settimane.
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Truffa dei nonni
Questa truffa è una variazione della truffa della situazione di emergenza.
La vittima viene contattata da una persona che finge di essere un nipote in difficoltà o una persona autorevole, come un medico, un ispettore di polizia o un avvocato.
Il truffatore descrive la situazione di urgenza o emergenza che riguarda il nipote (una cauzione da pagare, spese mediche o trasferimenti d’emergenza) richiedendo l’invio di una somma tramite un servizio di trasferimento di denaro.
In realtà, non vi è nessuna emergenza e la somma di denaro inviata dalla vittima per aiutare il nipote viene sottratta dal truffatore.
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Furto di identità
I ladri di identità utilizzano le informazioni personali (ad esempio, i numeri di previdenza sociale, le informazioni del conto bancario e i numeri della carta di credito) per fingersi un’altra persona, che deve ad esempio facilitare l’apertura di un conto di credito, la chiusura di un conto esistente, la presentazione della dichiarazione dei redditi o l’ottenimento di copertura medica.
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Truffa relativa all’immigrazione
La vittima riceve una chiamata da una persona che sostiene di essere un funzionario addetto all’immigrazione e di aver rilevato un problema nel dossier di immigrazione della vittima. Le informazioni personali e i dettagli sensibili relativi allo status di immigrato della vittima possono far apparire la richiesta legittima. Per la correzione del dossier, alla vittima viene richiesto un pagamento immediato tramite un servizio di trasferimento di denaro, pena l’espulsione o la reclusione.
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Truffa sugli acquisti online
La vittima potrebbe essere un acquirente o un venditore di articoli (come animali domestici o auto) o di servizi pubblicizzati online tramite siti come Craigslist, eBay, Alibaba, Gumtree o carsales.com. Il truffatore finge di essere un venditore legittimo che pubblicizza un articolo a un prezzo basso su un sito Web contraffatto o tramite un annuncio falso pubblicato su un sito autentico. Il truffatore pretende il pagamento con ordine di denaro, trasferimento di denaro o carta pre-pagata; una volta che il denaro è stato inviato, la vittima non riceve la merce o il servizio. I truffatori possono anche pretendere di essere acquirenti legittimi e inviano una somma superiore al prezzo di vendita per chiedere poi al venditore di restituire la differenza tramite un trasferimento di denaro.
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Truffa della lotteria
Alla vittima viene comunicato che ha vinto una lotteria, un premio o un concorso a premi e che deve inviare del denaro per coprire tasse o commissioni sulla vincita. A volte la vittima riceve un assegno che corrisponde a una parte dell’importo vinto e una volta che ha depositato l’assegno e inviato il denaro, scopre che l’assegno è scoperto.
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Truffa del flipping di denaro
I social media vengono utilizzati per convincere le vittime a partecipare alla vecchia truffa dell’”arricchirsi velocemente”, in cui viene promesso di trasformare 100 dollari in 1.000 dollari attraverso il “flipping”. La promessa consiste nel suggerire agli investitori che possono trarre vantaggio dalle pieghe del sistema monetario e utilizzare una leva finanziaria che può trasformare alcune centinaia di dollari in migliaia. Una volta che i truffatori hanno accesso al denaro, spesso impediscono alla vittima di contattarli tramite social media o numero di telefono.
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Truffa dei social network, Truffa del pagamento anticipato
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Flipping o flop del denaro? Come evitare di cadere vittima delle truffe online
Esercito
I membri dell’esercito sono un profilo interessante per i truffatori per diversi motivi. Sfruttando l’ammirazione diffusa per i militari, fanno finta di far parte dell’esercito per ingannare le persone e farsi inviare denaro.
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Truffa del mystery shopping
La vittima viene contattata dal truffatore tramite un sito Web di annunci di lavoro, oppure risponde a un annuncio relativo a un’opportunità di impiego per valutare un servizio di trasferimento di denaro. Il truffatore invia alla vittima un assegno da depositare e chiede di effettuare un trasferimento di denaro dopo aver trattenuto una parte dell’importo come compenso. La vittima invia il denaro, il truffatore lo riceve e quando l’assegno non viene liquidato, sulla vittima ricade la responsabilità dell’intero importo.
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Truffa del pagamento in eccesso
Il truffatore invia alla vittima un assegno all’apparenza valido come pagamento per un servizio o un prodotto. Di solito l’importo dell’assegno supera la somma dovuta e il truffatore richiede la restituzione della differenza mediante trasferimento di denaro. Una volta stabilito che l’assegno è scoperto, la vittima è ritenuta responsabile dell’intero importo.
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Phishing
Comunicazione inviata impersonando un’entità affidabile, come una banca o un ente erogatore di mutui ipotecari, che ha lo scopo di ingannare la vittima e invitarla a fornire informazioni personali o password. Il phishing è un tentativo fraudolento, solitamente effettuato tramite e-mail (anche se può essere effettuato tramite telefono o SMS), di sottrarre informazioni personali o infettare il computer della vittima con un virus o malware.
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Riconoscere i segnali di allarme di una truffa phishing
Truffa della relazione
Il truffatore convince la vittima di essere una persona con cui si è creata una relazione personale, ad esempio dopo un incontro sui social media, su un forum o su un sito Web di incontri. La vittima è spesso emotivamente coinvolta e parla del destinatario come del “fidanzato” o della “fidanzata”.
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Cercare l’amore su Internet nel 2016
Truffa della proprietà in affitto
La vittima invia denaro a titolo di deposito cauzionale per l’affitto di un immobile, senza riceverne mai accesso, oppure la vittima può essere il proprietario dell’immobile al quale il truffatore invia un assegno di importo superiore a quello dovuto per il deposito cauzionale chiedendo la restituzione della differenza tramite trasferimento di denaro. In seguito, l’assegno si rivela essere scoperto.
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SMS/smishing
Fai attenzione ai messaggi che si dichiarano urgenti e chiedono di fare clic su un link per portarti in un sito compromesso o di farti divulgare inconsapevolmente informazioni personali che potrebbero essere utilizzate contro di te.
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Richiesta fraudolenta di pagamento di imposte
La vittima viene contattata da una persona che si finge un funzionario di un’agenzia governativa e che richiede il pagamento immediato di imposte dovute, pena l’arresto, l’espulsione, la sospensione della patente di guida o il ritiro del passaporto. Per procedere al pagamento delle imposte, la vittima deve effettuare un trasferimento di denaro o acquistare una carta di debito pre-pagata. L’agenzia delle entrate non chiederà mai, né telefonicamente né con altri mezzi, il pagamento immediato di imposte senza aver preventivamente inviato per e-mail la rispettiva fattura.
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Telemarketing
Il telemarketing copre in generale le transazioni commerciali che prevedono l’uso di un telefono per effettuare o ricevere chiamate tra un cliente e un operatore di telemarketing o un venditore e che implicano il trasferimento di fondi, ad esempio uno scambio di denaro contante o il trasferimento di denaro su una carta prepagata, come pagamento di beni o servizi offerti o venduti tramite telemarketing, spesso in relazione a una promozione per una vacanza gratuita o fortemente scontata, a truffe legate a premi o concorsi, oppure alla vendita di riviste a prezzi scontati.
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Truffa dei social network
Se un truffatore ottiene l’accesso ai tuoi account sui social media, ottiene anche accesso ai tuoi amici e familiari. Criminali e truffatori possono trarre vantaggio dalla quantità di informazioni personali che le persone condividono online e quindi utilizzare queste informazioni per fare richieste mirate e personali ad amici e familiari, che spesso implicano richieste di denaro.
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Proteggersi dalle truffe mentre si naviga sui social media